В последнее время новая финансовая схема набирает обороты под предлогом "финансовых технологий" и "форекс-управления",изначальнобылизвестенкакLiliumРаскрытамахинациясфондомнамиллионыВалютные дилеры с лучшей репутацией в Китае. привлекая инвесторов в таких местах, как Шаосин и Чунцин. Пользователи утверждают, что эта компания под названием UC Investing ранее была известна как Lilium 百合外汇. Сегодня мы подробно проанализируем UC Investing и выясним, как они маскируются под легальную платформу, чтобы привлечь множество инвесторов.

Что такое UC Investing?

​UC Investing (полное название: UNITY CENTRE INVESTING PTY LTD) — это "глобальная финансово-технологическая компания", основанная в 2024 году, которая утверждает, что её головной офис находится в Нью-Джерси, США. Однако на сайте налоговой службы Нью-Джерси мы не нашли регистрационной информации о UC Investing. UC Investing утверждает, что она специализируется на форекс-торговле и управлении капиталом, но это всего лишь прикрытие.

Согласно данным из whois и Semrush, регистрация сайта UC Investing была недавно произведена, и трафик у него крайне низкий.

Как же им удаётся привлекать столь крупные суммы денег для финансовой пирамиды?

Сайт и социальные сети UC Investing: для кого они предназначены?

Проблемы с сайтом

Сайт и социальные сети UC вызывают у TraderKnows странные ощущения. Во-первых, поиск в Google UC Investing не давал результатов на первые страницы, и только на второй странице мы нашли их сайт.

Кроме того, сам сайт выглядит очень небрежно, он представляет собой одностраничный сайт, почти целиком посвящённый проекту UC, без какой-либо важной информации. Изображения, похоже, сгенерированы искусственным интеллектом, в целом сайт выглядит как декорация — он должен содержать больше элементов, например, как они зарабатывают на своих услугах по управлению капиталом, силу их команды, их способы ввода и вывода средств, кнопки для регистрации и многое другое; просто просмотрев сайт, я бы не стал вкладываться в это.

Из вышеупомянутых фактов можно сделать вывод: UC, безусловно, не привлекает финансы через свой сайт.

Социальные сети

Что касается социальных сетей UC Investing, то они также странны. Во-первых, количество подписчиков: у них по несколько тысяч человек, но лайки на постах в Instagram ограничиваются около 100, а в Twitter их никто не замечает. В постах с приглашениями присоединиться к сообществу не указано, на какой платформе это сообщество осуществляется, и не предоставлены ссылки, так что пользователи даже не знают, где присоединиться.

Все эти обстоятельства заставляют TraderKnows полагать, что UC, вероятно, не нацелено на международный рынок, а концентрируется на китайских инвесторах. UC Investing скорее расширяет свою сеть через агентов и инвесторов, с которыми связано личное общение, создавая WeChat группы, таким образом выстраивая финансовую пирамиду.

Сказочные доходы, которые можно достичь только во сне

UC Investing заявляет, что их месячная доходность составляет от 10% до 30%. Давайте посчитаем годовую доходность.

• Месячная доходность 10% ➜ Годовая доходность = (1+0.10)^12 - 1≈214%

• Месячная доходность 30% ➜ Годовая доходность = (1+0.30)^12 - 1≈2229%

Теперь вы понимаете, как это работает? Положив деньги в UC Investing, вы можете удвоить свой капитал за год! Это минимум — максимум же может составить возрастание в 22 раза!

Уоррен Баффетт в свои 94 года, предположим, в 20 лет открыл для себя UC Investing и сказал их CEO: "Я готов взять только минимум в 10% в месяц", просто вложил бы 1000 долларов и забыл о них.

Если бы он вспомнил об этой инвестиции сегодня, сколько бы у него было денег на счету?

Ответ: 5.7 × 10³⁹ долларов. Годовой ВВП всей планеты составляет только 1 × 10¹⁴ долларов. Такое состояние могло бы разрушить пределы богатства всей Вселенной. Любой рынок рухнет, как только Баффетт займет на нём малейшую позицию, и сам Баффетт тоже развалится. Все его достижения за 74 года не стоят ни гроша в сравнении с одним движением UC Investing; это настоящие титаны фондового рынка, боги Вселенной!

Имеется ли у UC Investing регулирование?

Краткий ответ — нет. Если бы у них была строгая регуляция и защита капитала, потеря при крахе была бы катастрофической. Рассмотрим подробнее, как UC Investing создает ложный имидж регулирования.

Лицензия ASIC

Любой, кто немного разбирается в регулировании, знает авторитет и строгость Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). UC Investing не имеет основной лицензии ASIC.

У них есть лицензия AR, что означает, что компания, имеющая главную лицензию ASIC, выдала им разрешение.

В последние годы компании, обладающие главной лицензией ASIC, начали частным образом продавать лицензии AR предприятиям, которые не могут сами получить лицензию ASIC, но хотят использовать авторитет главной лицензии. Это объясняет, почему UC Investing хвастается регулированием ASIC, но нигде не упоминает, что у них только лицензия AR.

Лицензия AR не предоставляет прямого регулирования ASIC, а ответственность за регулирование лежит на компании, выдавшей лицензию. Это косвенное регулирование. Покупка такой лицензии не гарантирует безопасности инвестиций.

Источники:

ASIC’s AFS licensee crackdown: lessons learnt from Lanterne and RI Advice

Кого мы регулируем

Лицензия MSB

UC Investing утверждает, что находится в процессе получения лицензии MSB и NFA. Лицензия MSB популярна среди компаний с низкой репутацией как способ легитимации, но лицензия MSB не эквивалентна регулированию. Давайте поясним на примере.

На картинке мы видим лицензию MSB компании-брокера, который имеет право: обналичивать чеки, заниматься форексом, выпускать и продавать почтовые денежные переводы, дорожные чеки, осуществлять денежные переводы, продавать предоплаченные карты.

Увидев, что они могут заниматься форексом, некоторые могут возразить, что у них есть лицензия. Почему тогда я утверждаю, что никакой регуляции нет?

Ниже указывается, что MSB лицензия позволяет работать только в рамках территории США, включая Американское Самоа, Гуам, Северные Марианские Острова и др., но не упоминается о действиях вне территории США.

Сайт, социальные сети UC явно не ориентированы на англоязычных клиентов и они активно привлекают клиентов в Китае, их PR-кампании в Baidu лишний раз это подтверждают. Даже если UC Investing получит лицензию MSB, их операции не будут регулироваться.

UC Investing — бывшая LILIUM 百合外汇?

Некоторые пользователи сообщили, что UC Investing — это бывшая LILIUM 外汇. Хотя подтверждений этому нет, методы мошенничества и маркетинговые стратегии LILIUM чрезвычайно схожи с UC Investing.

Аналогичное ложное регулирование

Как и в случае с лицензией AR у UC Investing, в своё время LILIUM утверждала о наличии лицензии FCA, но на деле они зарегистрировались как компания Payment Services Directive (PSD), которая не имеет отношения к форексу.

Они также заявляли о регулировании NFA, однако, имеется не более десяти организаций по всему миру, регулируемых NFA, таких как Гейн Капитал и Oanda. LILIUM никогда не мог взять под контроль такое регулирование, максимум, что они могли сделать, это просто зарегистрироваться как коммерческая организация в NFA.

Схожие операционные модели

Операционные модели также весьма схожи — обе компании предоставляют доходы от участия, доходы от управления/команды, и комиссии за транзакции. Это видно из сравнения:

Первая картинка показывает UC Investing, а вторая и третья — LILIUM форекс. Разницу заметить крайне сложно.

Конец LILIUM форекс, типичный конец для финансовых пирамид

TraderKnows не впервые раскрывает такие финансовые схемы. В конечном итоге обычно происходит заморозка средств инвесторов с последующим исчезновением компании. Как пострадали жертвы? 18 июля 2022 года, все данные системы LILIUM были обнулены. 17 июля была выпущена классическая история о CEO под следствием (ходовой прием) с объявлением, что новым CEO станет Thompson (интересно, это он ли сейчас в UC). Вложенные инвесторами средства были автоматически конвертированы в бесполезные цифровые акции.

После уведомления, 18 июля, LILIUM провели встречу с пользователями, где за возобновление аккаунта должны были внести 500 долларов США (около 3500 юаней), утверждая, что компания сможет использовать их как залог для новых займов. То есть, чтобы вернуть свои деньги, пользователи должны были внести ещё больше средств. LILIUM перед уходом старались собрать ещё больше с инвесторов. Теперь сайт LILIUM форекс (lilium-markets.com) закрыт, и эти события закончили собой очередную аферу с капиталом без справедливости.

Команда UC Investing: инвестиционные эксперты или актёры?

Вернёмся к UC Investing. Как и в случае с LILIUM, UC Investing состоит из команды из иностранных членов, во главе которой Shawn Thompson, с якобы 20-летним международным опытом в финансах и бывшим топ-менеджером JP Morgan и Goldman Sachs. Однако в Google и LinkedIn его не найти, нет соответствия заявленным данным; то же самое касается CFO UC, Lucas Lehman.

Очевидно, что в рекламных видео никто из них не смотрит на интервьюера или камеру, а сосредоточенно читает из сценария.

Итак, из операций LILIUM ясно: иностранная команда существует только на камеру, а в реальности с инвесторами работают другие люди. Это создаёт видимость международного профессионализма, успокаивая инвесторов в их уверенности в силе компании, а также помогает скрыть настоящее лицо и предотвратить идентификацию участников пирамиды в случае разоблачения, облегчая переход к следующей схеме после провала.

Партнёры UC Investing: это истинно или фикция?

Среди PR-статей UC указываются две компании-партнёры — EVERMORE GROUP и SOLOMON PARTNERS, даже сопровождая фотографии подписания договоров. Действительно ли эти компании вовлечены в UC Investing или это всего лишь "Оскаровское" выступление UC?

EVERMORE GROUP: действующая компания или фантом?

Поиск EVERMORE GROUP в Google не даёт многое: результаты указывают на одноимённую энергетическую компанию, связанная с управлением энергетическими активами, наподобие проектов по разработке электростанций, что явно не подходит как возможный партнёр для UC.

На сайте UC Investing среди партнёров указана компания EVERMORE GLOBAL ADVISORS, что вероятно соответствует упомянутой EVERMORE GROUP в их PR-материалах.

Попытки найти информацию в Google выявляют, что эта компания временно закрыта, её сайт evermoreglobal.com более не доступен, однако информация о компании всё ещё доступна на сайтах, таких как Bloomberg.

Как может временно закрытая компания являться партнёром UC?

SOLOMON PARTNERS: известный инвестбанк, но не инвестор

Ещё один партнёр по версии UC — SOLOMON PARTNERS. Однако UC даже не проводит должную проверку своих партнёров, делая подобные заявления. SOLOMON PARTNERS — это уважаемый инвестиционный банк, который с 2016 года является дочерней компанией National Bank Financial из Канады.

Инвестиционная компания и инвестиционный банк, несмотря на схожесть названий, выполняют совершенно разные функции. Основная задача инвестиционного банка — это предоставление консультационных услуг по финансированию, IPO и т.д., в то время как инвестиционная компания занимается управлением активами через прямые инвестирования или через клиентские средства.

Таким образом, SOLOMON PARTNERS, как инвестиционный банк, не будет инвестировать средства в UC Investing. Если UC хотят казаться более солидными в глазах публики, стоило бы выбрать настоящую инвестиционную компанию для имитации сотрудничества.

Собрания: неотъемлемая часть пирамидальных схем

Недавно UC Investing активизировала активность, запустив кампании под видом тренинговых курсов в Шаосине и Чунцине. Их истинная цель — сбор средств у инвесторов оффлайн, но такие собрания созданы, чтобы легче манипулировать аудиторией, формировать позитивное восприятие и применяют напористую риторику "инвестируйте сейчас и получите возврат". Это приводит к тому, что невинные инвесторы, находящиеся в такой активной атмосфере, легко поддаются влиянию, и впечатлены предложениями о маркетинговых платежах и дополнительных бонусах.

UC даже создали университетскую программу, которая продлится до 2026 года, завершаясь мероприятием на бирже в США. Это маркетинговое устройство создает иллюзию эксклюзивности, привлекая предприятия IB (Introducing Broker), чтобы выделиться среди обычных инвесторов, но на самом деле это лишь способ UC отобрать более уязвимых кандидатов для их схемы.

Лучший финтех-брокер: имеет ли этот приз значение?

UC Investing также утверждают, что были награждены на некой финансовой выставке в Гонконге званием Лучшего финтех-брокера. Однако такого рода награды часто лишены всякой ценности, это так называемые три "без" наград: без участия пользователей, без голосования, без поддержки авторитетных учреждений. Мы уже обсуждали, что подобные награды можно просто купить.

Поэтому будьте особо осторожны с платформами, которые прикрываются наградами как образом легальности. Наличие награды не означает, что платформа действительно легальна и безопасно защищает средства своих клиентов.

Заключение

Перед лицом сока UC Investing предыдущих схем мошенничества, инвесторы должны быть осторожными. Такая высокая доходность, дополненная подобными методами работы, безусловно указывает на финансовую пирамиду.

На сегодняшний день эта схема только начинается, и надеемся, что инвесторы, прочитавшие эту статью, или те, кто собирается вложиться в UC Investing, сумеют своевременно сделать шаг назад, не позволяя себя обмануть риторикой или "друзьями", которые, возможно, подталкивают вас к инвестициям.

Предупреждение о рисках и отказ от ответственности

Рынок несет риски, инвестиции должны быть осмотрительными. Эта статья не является персональной инвестиционной рекомендацией и не учитывает индивидуальные цели, финансовое положение или потребности пользователей. Пользователи должны оценивать, подходят ли любые мнения, точки зрения или выводы в этой статье для их обстоятельств. Инвестирование на основе этого осуществляется на свой страх и риск.